題目

關(guān)于理財目標的確定，下列說法正確的是（ ?）。

A

過上幸福生活是理財目標

B

60歲退休，想把小孩送到美國讀大學(xué)是相對具體的理財目標

C

理財目標只需具備合理性就行了

D

理財目標不具體也可進行中途監(jiān)督、檢驗和修正

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理財目標確定的原則

理財目標的確定必須遵循一定的原則,通常即必須遵循SMART原則：

（1）理財目標要具體明確（Specific）。例如過上幸福生活是個目標，但不具體；60歲退休，想把小孩送到美國讀大學(xué)就是相對具體的理財目標；

（2）理財目標必須是可以量化和檢驗的（Measurable）；

（3）理財目標必須具備合理性和可行性（Attainable）；

（4）實事求是（Realistic）；

（5）理財目標要有時限和先后順序（Time-binding）。

故本題應(yīng)選B選項。

多做幾道

商業(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資與資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動是（ ?）。

A

綜合理財服務(wù)

B

理財顧問服務(wù)

C

財務(wù)顧問服務(wù)

D

投資顧問服務(wù)

個人理財業(yè)務(wù)是建立在（ ?）關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)，是一種個性化、綜合化服務(wù)。

A

委托—代理

B

委托—顧問

C

顧問—受托

D

受托—代理

個人理財最早在（ ?）興起并且首先發(fā)展成熟。

A

英國

B

德國

C

美國

D

法國

20世紀30年代到60年代，是國外個人理財業(yè)務(wù)的（ ?）。

A

萌芽階段

B

形成時期

C

成熟時期

D

發(fā)展時期

（ ?），處于國外個人理財業(yè)務(wù)的形成和發(fā)展時期。

A

20世紀30年代

B

20世紀50年代

C

20世紀70年代

D

20世紀90年代

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