題目

阮先生今年35歲,妻子32歲,女兒3歲,家庭年收入10萬元,支出6萬元,有存款30萬元,有購房計劃,從家庭生命周期分析,阮先生的家庭屬于( )。[ 2010年10月真題]

  • A

    成熟期

  • B

    成長期

  • C

    形成期

  • D

    穩(wěn)定期

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家庭的生命周期一般可分為:①形成期;②成長期;③成熟期;④衰老期。其中,成長期的特征是從子女幼兒期到子女經濟獨立。題中,阮先生家庭人員數(shù)目固定,3歲的女兒沒有開始學業(yè),有購房計劃并且可積累的資產逐年增加,因此屬于家庭生命周期中的成長期。

多做幾道

客戶信息可以分為定量信息和定性信息,以下對應正確的是( )。

  • A

    消費支出情況——定性信息

  • B

    風險偏好——定性信息

  • C

    家庭基本信息——定量信息

  • D

    投資經驗——定量信息

理財目標的合理性和可信性告訴我們要尊重金融實務中客觀規(guī)律的存在,客戶要追求高收益無風險的投資結果,有悖于客觀規(guī)律。( )[ 2015年10月真題]

  • 1

綜合理財規(guī)劃方案分類主要包括家庭收支或債務規(guī)劃、風險管理規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、財產傳承規(guī)劃等。( )

  • 1

退休養(yǎng)老規(guī)劃中,退休養(yǎng)老收入的來源不包括( )。

  • A

    社會養(yǎng)老保險

  • B

    企業(yè)年金

  • C

    個人儲蓄投資

  • D

    工資收入

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