題目

保險(xiǎn)規(guī)劃最主要的功能是( )。[ 2015年10月真題]

  • A

    風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

  • B

    合理避稅

  • C

    節(jié)省開支

  • D

    創(chuàng)造收益

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保險(xiǎn)產(chǎn)品的功能有:①風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移,損失分?jǐn)偣δ?。保險(xiǎn)提供了一種分?jǐn)倱p失的機(jī)制。投保人通過支出一定的保險(xiǎn)費(fèi),可以將偶然的災(zāi)害事故或人身傷害事件造成的經(jīng)濟(jì)損失平均分?jǐn)偨o所有參加投保的人。②損失補(bǔ)償。保險(xiǎn)人通過將所收保費(fèi)建立起保險(xiǎn)基金,使基金資產(chǎn)保值增值,從而對(duì)少數(shù)成員遭受的損失給予經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償。③資金融通。

多做幾道

客戶信息可以分為定量信息和定性信息,以下對(duì)應(yīng)正確的是( )。

  • A

    消費(fèi)支出情況——定性信息

  • B

    風(fēng)險(xiǎn)偏好——定性信息

  • C

    家庭基本信息——定量信息

  • D

    投資經(jīng)驗(yàn)——定量信息

理財(cái)目標(biāo)的合理性和可信性告訴我們要尊重金融實(shí)務(wù)中客觀規(guī)律的存在,客戶要追求高收益無風(fēng)險(xiǎn)的投資結(jié)果,有悖于客觀規(guī)律。( )[ 2015年10月真題]

  • 1

    對(duì)

綜合理財(cái)規(guī)劃方案分類主要包括家庭收支或債務(wù)規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃等。( )

  • 1

    對(duì)

當(dāng)個(gè)人和家庭由于某種意外的原因出現(xiàn)收支不平衡時(shí),需要采取的必要措施是( )。

  • A

    資產(chǎn)管理

  • B

    收入管理

  • C

    支出管理

  • D

    風(fēng)險(xiǎn)管理

退休養(yǎng)老規(guī)劃中,退休養(yǎng)老收入的來源不包括( )。

  • A

    社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)

  • B

    企業(yè)年金

  • C

    個(gè)人儲(chǔ)蓄投資

  • D

    工資收入

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