關(guān)于私人銀行業(yè)務(wù),下列表述錯誤的是( )。
- A
金融機(jī)構(gòu)可從中收取服務(wù)費
- B
僅限于為客戶提供資產(chǎn)管理、投資規(guī)劃
- C
實際上屬于綜合化服務(wù)
- D
向個人業(yè)務(wù)中高資產(chǎn)凈值客戶提供全方位理財業(yè)務(wù)
關(guān)于私人銀行業(yè)務(wù),下列表述錯誤的是( )。
金融機(jī)構(gòu)可從中收取服務(wù)費
僅限于為客戶提供資產(chǎn)管理、投資規(guī)劃
實際上屬于綜合化服務(wù)
向個人業(yè)務(wù)中高資產(chǎn)凈值客戶提供全方位理財業(yè)務(wù)
B.私人銀行業(yè)務(wù)是一種向高凈值客戶提供的金融服務(wù),它不僅為客戶提供投資理財產(chǎn)品,還為客戶進(jìn)行個人理財,利用信托、保險、基金等金融工具維護(hù)客戶資產(chǎn)在風(fēng)險、流動和盈利三者之間的精準(zhǔn)平衡,同時也包括與個人理財相關(guān)的一系列法律、財務(wù)、稅務(wù)、財產(chǎn)繼承、子女教育等專業(yè)顧問服務(wù),其目的是通過全球性的財務(wù)咨詢及投資顧問,達(dá)到財富保值、增值、繼承、捐贈等目標(biāo);銀行等金融機(jī)構(gòu)則可從中收取服務(wù)費。
多做幾道
客戶信息可以分為定量信息和定性信息,以下對應(yīng)正確的是( )。
消費支出情況——定性信息
風(fēng)險偏好——定性信息
家庭基本信息——定量信息
投資經(jīng)驗——定量信息
理財目標(biāo)的合理性和可信性告訴我們要尊重金融實務(wù)中客觀規(guī)律的存在,客戶要追求高收益無風(fēng)險的投資結(jié)果,有悖于客觀規(guī)律。( )[ 2015年10月真題]
對
綜合理財規(guī)劃方案分類主要包括家庭收支或債務(wù)規(guī)劃、風(fēng)險管理規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、財產(chǎn)傳承規(guī)劃等。( )
對
當(dāng)個人和家庭由于某種意外的原因出現(xiàn)收支不平衡時,需要采取的必要措施是( )。
資產(chǎn)管理
收入管理
支出管理
風(fēng)險管理
退休養(yǎng)老規(guī)劃中,退休養(yǎng)老收入的來源不包括( )。
社會養(yǎng)老保險
企業(yè)年金
個人儲蓄投資
工資收入
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