題目
關于制定理財規(guī)劃方案,下列表述錯誤的是()。
  • A

    理財方案可以是單項理財目標的規(guī)劃,也可以是涵蓋客戶所有主要理財目標的綜合理財規(guī)劃方案,兩者的選擇主要是由理財師決定的

  • B

    家庭收支或債務規(guī)劃、風險管理規(guī)劃、教育投資規(guī)劃都屬于單項理財規(guī)劃方案

  • C

    綜合理財規(guī)劃方案注重各個目標規(guī)劃的合理平衡、財務資源配置,整體設計和組合,才是真正符合客戶做到一生收支平衡的理財規(guī)劃方案

  • D

    稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)傳承規(guī)劃都屬于單項理財規(guī)劃方案

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理財規(guī)劃方案可以是單項理財目標的規(guī)劃,也可以是涵蓋客戶所有主要理財目標的綜合理財規(guī)劃方案,兩者的選擇主要是由客戶愿意提供的信息和需求所決定。故選項A錯誤。

多做幾道

商業(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務的基礎上,接受客戶的委托和授權,按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資與資產(chǎn)管理的業(yè)務活動是( ?)。

A

綜合理財服務

B

理財顧問服務

C

財務顧問服務

D

投資顧問服務

個人理財業(yè)務是建立在( ?)關系基礎之上的銀行業(yè)務,是一種個性化、綜合化服務。

A

委托—代理

B

委托—顧問

C

顧問—受托

D

受托—代理

個人理財最早在( ?)興起并且首先發(fā)展成熟。

A

英國

B

德國

C

美國

D

法國

20世紀30年代到60年代,是國外個人理財業(yè)務的( ?)。

A

萌芽階段

B

形成時期

C

成熟時期

D

發(fā)展時期

( ?),處于國外個人理財業(yè)務的形成和發(fā)展時期。

A

20世紀30年代

B

20世紀50年代

C

20世紀70年代

D

20世紀90年代

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